Государственная финансовая комиссия Южной Кореи объявила, что в июле этого года проведет открытую проверку работы автоматизированных систем финансового консультирования по инвестициям — робоэдвайзеров. Системы, прошедшие проверку, получат аккредитацию на использование южнокорейскими компаниями.

Что такое робоэдвайзер? Это аналитическая система, которая исполняет роль финансового консультанта по инвестициям. На основе анализа определенных данных она дает бизнесу советы о том, куда лучше вложить свои капиталы, и даже может делать это автоматически вместо специалистов компании.

Работает это так: некая компания регистрируется в системе и предоставляет о себе определенные данные: к примеру, возраст на рынке, планируемый размер инвестиций, уровень склонности к риску и так далее. Робоэдвайзер анализирует эти данные и на их основании формирует для клиента набор опций, в которые можно вложить деньги (инвестиционный портфель).

Как правило, робоэдвайзеры предлагают вкладываться в биржевые инвестиционные фонды (ETF), то есть фактически вкладывать деньги в ценные бумаги, обращающиеся на бирже.

После формирования инвестиционного портфеля клиент заводит в систему деньги (возможно, настраивает автопополнение), и программа в автоматическом режиме поддерживает оптимальный вес вложений в каждый из видов ценных бумаг, при необходимости проводя перебалансировку в зависимости от ситуации на бирже.

Системы робоэдвайзинга уже официально разрешены и работают в Великобритании и США. Вот и правительство Южной Кореи решило дать такую возможность местному бизнес-сообществу. Дело в том, что в стране уже работает ряд частных систем робоэдвайзинга, созданных местными инвестиционными компаниями: NH Investment & Securities, Samsung Securities, Yuanta Securities Korea, Quarterback Investment & Securities и December N Company.

Большинство из этих компаний выразили желание поучаствовать в государственном тестировании. Тесты различных систем начнутся этим летом и продлятся около трех месяцев. Для этого будет создан единый сайт, позволяющий различным компаниям, желающим поучаствовать в тестах, зарегистрироваться в нескольких системах робоэдвайзинга. Для них будут сформированы инвестиционные портфели, и роботизированные финансовые консультанты начнут ими управлять.

Правда, для теста им доверят некрупные финансовые объемы: программа сможет самостоятельно вкладывать до 1 млн южнокорейских вон в каждую долю ценных бумаг. Для этого будут использоваться алгоритмы, подобранные для каждой компании индивидуально в зависимости от предоставленных ею данных.

Тестирование продлится до конца этого года, после чего успешно прошедшие его системы получат государственную аккредитацию. Правда, по каким параметрам будет оцениваться успешность работы программ, пока неизвестно — Государственная финансовая комиссия Южной Кореи еще обсуждает этот вопрос. Кстати, желание поучаствовать в тесте в качестве клиентов уже выразили 4 южнокорейских банка и 10 финансовых компаний.

Источник: Дайджест инноваций